Jak zainwestować 200 tys. złotych?

Pani Katarzyna z Białegostoku odziedziczyła w spadku niemałą sumę 200 tys. zł i pyta, co z nią zrobić. Zastrzega jednak, że na inwestowaniu się nie zna i przede wszystkim nie chce, by kapitał się skurczył. Nie jest to łatwe, ale spróbujemy odpowiedzieć.

Jak to zwykle bywa, na takie pytania nie da się jednoznacznie odpowiedzieć. Bo gdyby chodziło tylko o to, by uzyskana kwota się nie kurczyła, to najłatwiej byłoby ją po prostu schować pod materacem. Ale to mało efektywne rozwiązanie, bo przecież mamy inflację, która powoli zżera nasze oszczędności.

Zdecydowanie lepiej przedsięwziąć więc kroki, które nie tylko uchowają nasze pieniądze przed znikaniem, ale i umożliwią im rozmnożenie się. Specjalnie dla Pani Katarzyny proponujemy bezpieczny portfel inwestycyjny. Ze względu na obowiązujące w Polsce prawo nie możemy zarekomendować konkretnych rozwiązań, wskażemy więc tylko kierunki, w których warto podążać.

Zdecydowaną większość kwoty powinno się ulokować bardzo bezpiecznie – proponujemy 150 tys. zł podzielić pomiędzy 10-letnie obligacje Skarbu Państwa (do kupienia na przykład tutaj) oraz bankową lokatę na 12 lub 24 miesiące. Tu oczywiście pozostaje wybór banku, w którym ową lokatę założymy, zestawienie znaleźć można np. tu. Pozostałe 50 tys. zł proponujemy zainwestować z nieco większą (acz nadal skromną) dozą ryzyka: za 30 tys. zł kupilibyśmy akcje kilku dużych spółek z warszawskiej giełdy, które wypłacają sowitą dywidendę – dzięki temu kapitał będzie ulokowany w akcjach dużej i raczej bezpiecznej spółki, a co roku Pani Katarzyna będzie otrzymywać prezent w postaci nawet kilku tys. zł dywidendy.

Zostało 20 tys. złotych. Połowę proponujemy przeznaczyć na inwestycję w siebie. Zrobienie certyfikatu językowego czy specjalistycznego szkolenia daje szansę na podwyżkę czy lepszą pozycję negocjacyjną przy zmianie pracy i może okazać się, że stopa zwrotu będzie bardzo wysoka. A pozostałe 10 tys. zł niech będzie miłą pamiątką po osobie, po której otrzymała Pani spadek. Polecamy wybranie się w niezapomnianą podróż na drugi koniec świata. Taka kwota wystarczy, by w komfortowych warunkach spędzić dwa tygodnie np. w Indiach.

Dodaj komentarz

Twój adres e-mail nie zostanie opublikowany. Pola, których wypełnienie jest wymagane, są oznaczone symbolem *

Możesz użyć następujących tagów oraz atrybutów HTML-a: <a href="" title=""> <abbr title=""> <acronym title=""> <b> <blockquote cite=""> <cite> <code> <del datetime=""> <em> <i> <q cite=""> <s> <strike> <strong>