Pareto – inwestycja na długie lata

Pareto - inwestycja na długie lata

Odkładanie na emeryturę czy na przyszłość dziecka – nie ma znaczenia cel, ważne, by długoterminowo i systematycznie oszczędzać. Sposobów na to jest wiele, a jednym
z ciekawych jest inwestycja Pareto z oferty Getin Banku.

To unikalna na polskim rynku propozycja, bo wykorzystuje ona dźwignię finansową w bardzo korzystny dla klienta sposób. Otóż na wstępie inwestor wpłaca tylko część środków (20 proc.),
a reszta uiszczana jest co miesiąc w formie składki ubezpieczeniowej. Ważne jednak (to właśnie
ta wspomniana dla inwestora korzyść), że od samego początku zyski naliczane są od całości kwoty, pomniejszonej jedynie o opłaty i prowizje, o których mowa w dokumentach.

Instrumentem bazowym Pareto (czyli aktywem, od którego zależy wynik inwestycji) jest strategia BNP Paribas New Frontier oparta na czterech grupach instrumentów finansowych: akcjach, rynku nieruchomości, obligacjach i surowcach. Ta dywersyfikacja źródeł zysku pozwala na generowanie dodatnich stóp zwrotu w prawie każdych warunkach. Dodatkowo strategia ma wbudowany model do alokacji środków pomiędzy poszczególnymi instrumentami, który ma wychwytywać trendy rynkowe w poszczególnych aktywach.

Osoby zainteresowane tego typu inwestycjami powinny jednak pamiętać, że są do produkty
na długie lata. W początkowym okresie trudno z nich wycofać pieniądze, bo istnieje tzw. opłata likwidacyjna, która pochłonie większość wpłaconych środków. Ma ona zmotywować klienta to długoterminowego oszczędzania. I tak na przykład w Pareto przez pierwsze trzy lata wynosi ona… 100 proc. Potem maleje, by w 10. roku oszczędzania spaść do 5 proc. Taka konstrukcja opłat jest normalna wprogramach długoterminowego oszczędzania, Pareto nie wyróżnia się tu na plus ani
na minus.

Dodatkowo warto zachować wstrzemięźliwość w ocenianiu inwestycji przed jej zakończeniem. W czasie 15-letniego okresu notowania indeksu mogą znacząco się zmienić i to, że przez jakiś czas jest na minusie nie świadczy o tym, że inwestycja przyniesie zyski. I odwrotnie. Nawet +10% przez pierwszy rok nijak ma się do tego, jakie wyniki osiągniecie za kilkanaście lat.

3 thoughts on “Pareto – inwestycja na długie lata

  1. trudne w naszych realiach, bo niestety wiekszosc z nas poprostu nie ma na to zeby regularnie przez dlugi okres czasu oszczedzac

  2. Tylko systematyka i czas lecz to mamy aż w nadmiarze. Warto pomyśleć o emeryturze wcześnie by mieć czas się zabezpieczyć.

  3. Jeśli opłata wynosi 100% środków przez pierwsze trzy lata, to prowizje dla sprzedawców muszą być horrendalne. Co prowadzi do wniosku, że przez pierwsze trzy lata twój kapitał nie pracuje, równie dobrze mógłbyś nim palić w piecu.

Dodaj komentarz

Twój adres e-mail nie zostanie opublikowany. Pola, których wypełnienie jest wymagane, są oznaczone symbolem *

Możesz użyć następujących tagów oraz atrybutów HTML-a: <a href="" title=""> <abbr title=""> <acronym title=""> <b> <blockquote cite=""> <cite> <code> <del datetime=""> <em> <i> <q cite=""> <s> <strike> <strong>